第31章 第 31 章 馮振威嗓音沙啞，艱……
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第31章 第 31 章 馮振威嗓音沙啞，艱……
馮振威嗓音沙啞, 艱難地開口。
“他……他說話帶點外省口音，具體哪裏我說不上來……個子比我矮點，我一米八, 他大概一米七五左右？大概四十來歲的樣子……他這人很小心謹慎，每次跟我見面總戴著口罩、墨鏡和鴨舌帽，根本看不清全臉, 我們甚至都不知道他的名字, 大家只叫他……‘齊先生’。”
聶清瀾眼皮一跳。
馮振威的上家果然是這個“齊先生”！
馮振威深深吸了一口氣, 有些語無倫次，想到哪兒說到哪兒：“我們集團在金三角的孟薩河谷北邊靠近邊境線的地方，我算是……算是我們集團的二把手吧。北美那邊有些地方……那東西合法化了, 而且需求量大, 渠道也多，我們跟那邊的一些分銷商有聯系, 做得還挺大。不像國內……國內對這東西零容忍, 而且國內的緝毒警不怕死啊，那些條子去臥底, 被發現就直接折磨到死……就這他們還前赴後繼的……
“總之，被國內的條子盯上早晚都得玩完！我知道的兩個同行就是往國內販毒，最後被條子打入內部一鍋端掉了……雖說條子那邊兒也損失慘重, 死了好多人……所以我們一般不敢在國內搞這東西, 我們那東西的客戶群體都在北美那邊兒……跟齊先生也是在那裏認識的……”
江川聽著這些就火大，呼吸粗重了些, 強壓著怒火問道：“這個齊先生在北美販毒？”
“不, 他不販毒。”馮振威搖搖頭，“我們除了這些生意……還做‘人蛇’生意，就是把一些想偷渡去北美或者歐洲的人, 騙過來或者綁過來，利用他們的路線和身份運貨，或者直接賣到……詐騙園區。還有就是……我們也接一些外面的‘臟活’，比如幫當地其他勢力解決麻煩，或者暗殺，只要錢給夠，什麽都幹。”
江川繼續問：“齊先生就是通過這種臟活找上你們的？”
“是……”經過最初的掙紮，馮振威慢慢的越說越順，“跟齊先生第一次打交道是四年前……因為我們總在北美那塊兒活動，他聽說我們有搞暗殺的能力，就私下找我，問我能不能接點特別的活兒……其實就是暗殺。這幾年我在國外幫他殺過幾個……前段時間他又聯系我說，國內還有兩個目標，價錢……是普通暗殺價碼的五倍以上。”
聶清瀾凝眉：“所以你就動心了？也不問目標是誰，為什麽殺？”
“我們那個地方錢就是道理，槍就是規矩，齊先生給的錢夠多，我們沒有理由不接。”馮振威搓著手，手銬隨著他的動作發出金屬碰撞聲，臉上說不出是什麽表情，“他每次只給目標信息和時間地點，要求我們偽裝成意外或者自殺。他從不說原因，我們也問，問了可能就沒有下次了，這是這行的規矩。
“不過齊先生太神秘了，也太有錢了，我只知道他是美國派到國內的間諜，在國內也有正經身份做掩護。但他具體的身份……他從來沒有跟我透露過。”
他的這話倒是讓大家都有些意外，誰也沒想到這位神秘莫測的齊先生居然是美方派來的間諜。
聶清瀾頓了下，大腦迅速開始思考，一邊冷下聲問：“陶清瑩、魯宏，還有那些被你們控制的人是怎麽回事？”
馮振威聽到這兩個名字，眼神裏掠過一絲覆雜的神色：“陶清瑩和魯宏……是他們父母自己蠢，信了我弟振武的鬼話，以為能偷渡去美國發財。結果人剛到地方就被扣下逼著運貨，當人體騾子。陶清瑩她媽，還有魯宏的父母，一開始都不肯就範……我們就、就逼著他們吸……”
他說到這裏，語速變得艱澀。
“人一旦沾上那東西，為了下一口什麽都肯幹。但這東西它時間長了要人命啊，陶清瑩她媽扛了不到三年就死了，她爸和魯宏他爸媽……就在半個月前陸續都死了……我們、我們自己是不碰那玩意兒的，我們知道那是什麽東西，明白那東西碰不得。但用它來控制人……是真的好用……”
江川呼吸明顯加重，握筆的手指捏得發白，臉上露出了極度憤怒和厭惡的神色，但他強忍著沒有打斷。
聶清瀾也差不多，臉色沈得能滴出水，手裏的文件被捏皺了一角。
她嗓音蘊著寒意： “所以你們就用毒品控制這些被騙來的人，讓他們替你們賣命，甚至送死？”
馮振威手指微微蜷縮，不敢同他們對視： “是，也不全是。有些年輕力壯，腦子又活絡的……或者像陶清瑩、魯宏那樣從小有點底子的，我們會挑出來單獨培養，告訴他們只要乖乖聽話替我們幹活，就能掙大錢。
“我答應了陶清瑩和魯宏這是最後一單，只要他們殺了林海建和林婉，我就帶著他們一起走，偷渡出去，也允許他們把家人贖出去，然後再給他們一筆錢，讓他們在國外好好生活。”
“贖回家人？陶清瑩根本就不知道她爸爸已經死了，我猜魯宏也不知道他的父母已經死你手裏了。”聶清瀾冷笑，“所以你根本沒打算帶他們走吧。”
都到這個份兒上了，馮振威也沒隱瞞： “是……他們的家人在近期都死了，我失去了控制他們的……手段，也怕他們倆反過來報覆我，所以我沒打算讓他們活著回去。我先是親手處理了魯宏，本來打算等陶清瑩回去後再把她殺了，然後再去國外避避風頭，過兩年再換個身份回來跟她們母子團聚……沒想到你們動作這麽快……”
說到這裏，他的語氣有些微妙的懊悔：“其實我們接的國外的單子比較多，畢竟國外管得松。我這也是第一次在國內辦事兒……沒想到就栽了！”
聶清瀾眼神冰冷，沈默了片刻緩了緩情緒，而後身體前傾，突然問道：“你口中的齊先生指使你殺了林海建、林婉和劉昊霖？”
“林海建和林婉是他出錢讓我們殺的……”馮振威皺起了眉頭，眼裏的茫然不像作假，“但你說的那個劉什麽的，我不認識。”
聶清瀾聞言，短暫沈默了一瞬，若有所思。
馮振威做的事情本就是重罪，他完全沒必要在這種事情上說謊。
可在林海建書房裏搜到的視頻裏，林海建要求齊先生配合他殺掉劉昊霖和王建新。
聶清瀾只是疑惑了一瞬，又立刻想通了，齊先生本來就沒有打算履行諾言，他想殺的人從始至終就只有林海建一個。
這個問題也好理解，劉昊霖和王建新只是模模糊糊知道林海建背後還有一個人，對於這個人的真實信息卻一無所知。
反觀林海建，他跟齊先生深度合作，經常接觸，彼此卻完全不信任，甚至還留有不少有關齊先生的視頻證據。
對於齊先生來說，劉昊霖和王建新沒有威脅。而生性多疑，手裏可能有自己把柄的林海建才是最大的威脅。
所以齊先生從一開始就沒打算殺劉昊霖和王建新，他的目標只有林海建。
在聶清瀾瞇著眼理清這層關系時，江川還在繼續往下問。
“你們上次見面是什麽時候？在哪裏？”
“上次見面還是在國外。”馮振威說，“他很謹慎，我們在國內沒見過面，每次都是電話聯系。”
聶清瀾：“給你那五張銀行卡打錢的九個賬戶都是齊先生？”
“是……我們大部分交易都是走國外賬戶，但美婷她們母子在國內生活……需要用錢，所以我就讓齊先生想辦法幫我把錢打到國內賬戶……他每次都是分成幾個銀行卡，再分成小額資金分批打。我之前問他為什麽這麽麻煩，他跟我解釋了半天銀行的監管手段，最後他說這樣安全，不容易被銀行監管什麽的……我也不懂這麽多，也就隨他便了，只要錢到賬就行。”
“你們那套控制人的法子，除了毒品，還有什麽？”
“剛說了，家人。”馮振威沈默了下，啞著嗓子說，“像陶清瑩和魯宏，我們後來就是用他們僅剩的親人威脅。還有……周美婷她什麽都不知道，是我偷偷安排她們回來的！我敢讓她回來，就是因為她清清白白幹幹凈凈，沒犯過罪！我給她們錢，讓她們過安穩日子，也是……也是給自己留個念想，留個幹凈的角落！但我沒想到……你們這麽快就找到了。”
他說到這裏，突然情緒激動起來，試圖擡起被銬住的手，聲音帶著哀求： “聶警官，江警官！我把我做的我知道的都說了！我罪該萬死，我認！但美婷和孩子真的是無辜的！她們什麽都不知道！求求你們一定要保護好她們！齊先生……我們集團裏的那些人，還有我的那些仇家，他們如果知道我被抓了，還說了這麽多，他一定不會放過任何和我有關的人！求你們了！”
一直強忍怒火的江川聽到這裏，再也控制不住，猛地一拍桌子站了起來，臉漲得通紅：“無辜？！你現在知道求我們保護無辜的人了？！陶清瑩的父親無辜嗎？！魯宏的父母無辜嗎？！那些被你們騙去用毒品控制死在異國他鄉的‘工具人’就不無辜嗎？！還有林婉！她就不無辜嗎？！你手上沾了多少血，心裏沒數嗎？！現在想起你女人孩子了？早幹什麽去了？！”
馮振威啞口無言。
江川胸膛劇烈起伏，眼睛裏滿是血絲，恨不得沖過去打人。
旁邊的聶清瀾深吸一口氣，擡起手輕輕按在了他的胳膊上，力道不大，卻成功讓他冷靜下來。
“江川，坐下。”她轉過頭，公事公辦地開口，“把你剛才說的，關於金三角犯罪集團的具體人員、據點、交易網絡以及齊先生可能的聯絡方式或中間人，所有你能想到的細節，一點不落，全部寫下來。”
馮振威動了動唇，想說什麽，最後頹然低下頭，啞聲道：“……我寫……我都寫……”
……
聶清瀾和江川剛從訊問室出來時，姜硯清、葉楠，還有經偵支隊隊長陸明薇正在監控室小聲交流。
姜硯清最先擡頭：“老大，這九個賬戶的身份背景全部核實了！他們要麽是年齡在22歲到25歲之間，剛畢業工作沒幾年或者還沒畢業的年輕人，要麽就是60歲到70歲的退休老人，這些人的社會關系都很簡單，沒有一個符合齊先生可能的中年男性畫像，”
葉楠緊接著補充：“我們同步查了這九個人名下的所有出入境記錄，其中有8個人護照都是空白，沒有任何出國記錄。只有一個年輕人去年去了趟大阪，但行程幹凈，都是在大阪環球影城或別的幾個景區轉悠。而九人最近三個月乃至半年的航班和高鐵購票記錄裏，也沒有任何可疑的的行程。”
陸明薇指著手中覆雜的資金流向圖：“我們重點分析了這九個賬戶持有人其他銀行賬戶的活動情況，發現一個共同點，這九個人其他的主要賬戶資金流水都很正常，符合其收入和消費水平，有些老人的賬戶甚至只有退休金存取記錄。但是唯獨這九個與崔寧賬戶有頻繁資金往來的特定賬戶流水異常活躍，金額不小，且明顯與持有人自身的經濟活動和生活模式脫節。就像是……這幾個賬戶被單獨拿出來，用於某種特定交易。”
“跟馮振威聯絡的那些手機號情況也差不多，而且那些手機號的身份信息和那九個賬戶的身份信息有重疊。”王硯舟嘆了聲，“賬戶是真的，身份信息也是真的，但使用賬戶的人不是賬戶的主人。這種情況只能是這九個人把銀行卡和手機號租借……或者幹脆賣給了現在的這位持卡人——也就是那位齊先生……哎！科普幫信罪的道路任重而道遠啊！”
陸明薇推了推眼鏡，語氣無奈：“他倒是挺聰明，用這種不起眼白戶銀行卡作為他與馮振威這類下線支付傭金的通道，既能避免使用自己名下的賬戶留下直接證據，又能利用賬戶持有人背景的普通性降低被追溯的風險。”
“先把這九人找到！”聶清瀾也明白是怎麽回事兒了，果斷說道，“姜硯清，葉楠，江川，你們分別帶隊，協調各賬戶持有人戶籍地或常住地的派出所，馬上聯系這九個人，跟他們講明利害關系，重點問清楚他們名下這張特定銀行卡的由來！是否由本人使用，是否出售或出借過！”
“那我們繼續繼續追查這九個賬戶的資金來源。”陸明薇盡量用他們聽得懂的話解釋道，“這些錢要先打到這幾張卡上，再通過這幾張卡往外支付！也就是說馮振威收到的最後一環，齊先生一定有一個或幾個更上游的賬戶進行撥款。我們可以通過查它們的付款方賬戶，再查付款方的付款方……一層層往上找，直到找到最初的資金源頭。”
聶清瀾點頭：“好，我們分頭行動！”
……
警方最先聯系上的是那五名普普通通的年輕人，在轄區民警找上門時，他們大多嚇得臉色發白。
詢問之下，他們的說法也幾乎一致。
“警察同志，那卡不是我用的啊！是我大三的時候在學校旁邊，有一次一個男的找到我，問我願不願意用自己的身份證辦一張新的手機卡，再同時開一張綁定該手機號的銀行卡，然後把銀行卡和手機卡打包3000元賣給他……我當時就覺得……只是一張沒錢的空卡和一個新手機號就能換3000塊錢，夠我兩個月生活費了，挺劃算！我就、就辦了……”
“你還記得對方長什麽樣嗎？”
“太久了……具體的記不清了，好像是……個子不算特別高，應該跟我差不多，中等身材吧。主要是他當時還戴著口罩和帽子，看不見臉，我就只記得他說話挺客氣，給錢很爽快，我見他捂得嚴嚴實實還怕他是騙子呢，沒想到我把手機卡和銀行卡給他，他當場給我點了3000元現金……”
那四位老年人的情況也類似，老人覺得反正自己用不了這麽多手機卡和銀行卡，開個新卡和新手機號還能賺點小錢，就爽快的把手機號和銀行卡打包賣了出去。對於後續卡片被用於何處，他們毫不知情。
各個轄區的民警在問明情況後，當場對這些出售自己銀行卡及關聯手機卡的人員進行了嚴肅的法制教育，明確指出其行為已涉嫌“幫助信息網絡犯罪活動罪”，隨後依法辦理了拘留手續，等待進一步調查處理。
……
下午3點，所有人帶著最新消息再次來到市局刑偵支隊的會議室集合。
在謝堔的強烈要求下，他也通過微信視頻參加了這次會議。
姜硯清他們將這九位持卡人全都控制了起來，其調查結果確認這九人都是違法出售了自己的銀行卡和關聯手機卡。
經偵那邊暫時沒有結果。
姜硯清和葉楠匯報完，江川惆悵地總結了一句：“這位齊先生在資金上的反偵查水平挺高，很會給我們添麻煩。”
視頻裏的謝堔聽到這話，突然想到了剛看完的馮振威的那份口供：“等等，馮振威說齊先生‘在國內有正經身份做掩護’、‘很了解銀行的監管手段’……要知道林海建的那些操作也是他在背後指使的，他似乎非常懂這一套操作！什麽身份既能完美掩護，又能天然掌握這些知識和便利？”
姜硯清若有所思：“熟悉資金流，能規避調查……金融行業內部人員？銀行、證券、支付機構……特別是銀行，每天都在和賬戶、流水、反洗錢規則打交道。”
“而且是中層。”聶清瀾接上，“不高不低的那種，這樣才符合馮振威所說的那種一般單位，看起來很普通！也不影響他利用信息差和內部視角來提前布局，繞開監控。”
葉楠提出疑問：“但銀行員工自己大規模收購他人銀行卡不現實吧？即便幾年前內控松些，這麽操作也容易留下異常關聯吧？內部審計和反洗錢系統也不是擺設。”
謝堔頓了下，瞇起眼睛：“那9個人的口供有沒有提到，對方在要求他們辦卡時，有沒有關於銀行選擇的建議？”
一直盯著電腦屏幕看，反覆查看詢問筆錄的季明川扶了扶眼鏡，開口道：“有，這九人中其中有六人提到過，對方隨口說了一句‘淺海發展銀行近期沒活動，而白海商業銀行最近有開卡禮物，手續也簡單’，‘別去淺海發展銀行那邊，人多排隊慢’、‘淺海發展銀行對老年人開卡問得細，麻煩！濱海農商銀行省事兒’之類的話。”
“引導他們避開某家特定銀行？那這很可能就是他自己工作的銀行。”聶清瀾反應過來，“這是典型的風險隔離思維，銀行內部人員規避操作風險的本能反應！他太清楚如果賣卡人後來出事，警方順藤摸瓜首先排查的就是開卡行的內部關聯，所以他必須把自己工作的銀行從源頭摘出去！”
“如果按照這個思路，那他在選擇交易地點時肯定會下意識遠離自己所任職的那家支行！”王硯舟立刻調出地圖，把齊先生和這九人的交易位置一個個標註出來，“淺海發展銀行在淺海市一共有十七家支行，我們可以把距離這九個交易地點較近的支行先排除！”
他迅速劃掉十家支行和一家總行：“剩下這7家支行重點排查！”
陸明薇合上文件：“我們這就去和上級協調一下，秘密排查淺海發展銀行這7家支行中符合齊先生特征的男性！”
正說著，經偵支隊一位名叫傅俊的警員拿著一個平板，小跑過來。
“陸隊，聶隊，有初步發現！”傅俊快速匯報，“我們之前不是一直在根據王建新的口供去追查跟他合作洗錢的旅行社嗎？我們突擊檢查了三家主要合作的旅行社，並凍結了關聯的十幾個殼公司賬戶！在追查其中一家主要殼公司‘海悅營銷’的資金最終流出路徑時，發現了一個重要情況！”
他滑動了幾下平板，然後把屏幕反過去面對她們：“海悅營銷在過去的兩年裏以各種名目將大量資金分散轉出，其中有一部分經過兩到三層看似無關的貿易公司過渡後，最終註入了一批個人賬戶。我們當時覺得這是典型的分拆洗錢，正在逐層梳理。但剛剛比對了你們提供的九個銀行卡賬戶信息時發現，其中有五個賬戶在特定時間點收到過來自海悅營銷下游某個過渡賬戶的匯款！金額和時間與齊先生向馮振威支付部分傭金的節點能大致對應上！”
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作者有話說：PS：排除法的靈感來自於1989年湖北江漢油田發生一起綁架殺人案，這起案件警方最後就是用這種方法找到了兇手的工作單位。
人蛇就是非法渠道跨境流動的偷渡者群體，蛇頭是偷渡組織者。
千萬不要租借/出售自己的銀行卡！這是真·違法犯罪行為
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馮振威嗓音沙啞, 艱難地開口。
“他……他說話帶點外省口音，具體哪裏我說不上來……個子比我矮點，我一米八, 他大概一米七五左右？大概四十來歲的樣子……他這人很小心謹慎，每次跟我見面總戴著口罩、墨鏡和鴨舌帽，根本看不清全臉, 我們甚至都不知道他的名字, 大家只叫他……‘齊先生’。”
聶清瀾眼皮一跳。
馮振威的上家果然是這個“齊先生”！
馮振威深深吸了一口氣, 有些語無倫次，想到哪兒說到哪兒：“我們集團在金三角的孟薩河谷北邊靠近邊境線的地方，我算是……算是我們集團的二把手吧。北美那邊有些地方……那東西合法化了, 而且需求量大, 渠道也多，我們跟那邊的一些分銷商有聯系, 做得還挺大。不像國內……國內對這東西零容忍, 而且國內的緝毒警不怕死啊，那些條子去臥底, 被發現就直接折磨到死……就這他們還前赴後繼的……
“總之，被國內的條子盯上早晚都得玩完！我知道的兩個同行就是往國內販毒，最後被條子打入內部一鍋端掉了……雖說條子那邊兒也損失慘重, 死了好多人……所以我們一般不敢在國內搞這東西, 我們那東西的客戶群體都在北美那邊兒……跟齊先生也是在那裏認識的……”
江川聽著這些就火大，呼吸粗重了些, 強壓著怒火問道：“這個齊先生在北美販毒？”
“不, 他不販毒。”馮振威搖搖頭，“我們除了這些生意……還做‘人蛇’生意，就是把一些想偷渡去北美或者歐洲的人, 騙過來或者綁過來，利用他們的路線和身份運貨，或者直接賣到……詐騙園區。還有就是……我們也接一些外面的‘臟活’，比如幫當地其他勢力解決麻煩，或者暗殺，只要錢給夠，什麽都幹。”
江川繼續問：“齊先生就是通過這種臟活找上你們的？”
“是……”經過最初的掙紮，馮振威慢慢的越說越順，“跟齊先生第一次打交道是四年前……因為我們總在北美那塊兒活動，他聽說我們有搞暗殺的能力，就私下找我，問我能不能接點特別的活兒……其實就是暗殺。這幾年我在國外幫他殺過幾個……前段時間他又聯系我說，國內還有兩個目標，價錢……是普通暗殺價碼的五倍以上。”
聶清瀾凝眉：“所以你就動心了？也不問目標是誰，為什麽殺？”
“我們那個地方錢就是道理，槍就是規矩，齊先生給的錢夠多，我們沒有理由不接。”馮振威搓著手，手銬隨著他的動作發出金屬碰撞聲，臉上說不出是什麽表情，“他每次只給目標信息和時間地點，要求我們偽裝成意外或者自殺。他從不說原因，我們也問，問了可能就沒有下次了，這是這行的規矩。
“不過齊先生太神秘了，也太有錢了，我只知道他是美國派到國內的間諜，在國內也有正經身份做掩護。但他具體的身份……他從來沒有跟我透露過。”
他的這話倒是讓大家都有些意外，誰也沒想到這位神秘莫測的齊先生居然是美方派來的間諜。
聶清瀾頓了下，大腦迅速開始思考，一邊冷下聲問：“陶清瑩、魯宏，還有那些被你們控制的人是怎麽回事？”
馮振威聽到這兩個名字，眼神裏掠過一絲覆雜的神色：“陶清瑩和魯宏……是他們父母自己蠢，信了我弟振武的鬼話，以為能偷渡去美國發財。結果人剛到地方就被扣下逼著運貨，當人體騾子。陶清瑩她媽，還有魯宏的父母，一開始都不肯就範……我們就、就逼著他們吸……”
他說到這裏，語速變得艱澀。
“人一旦沾上那東西，為了下一口什麽都肯幹。但這東西它時間長了要人命啊，陶清瑩她媽扛了不到三年就死了，她爸和魯宏他爸媽……就在半個月前陸續都死了……我們、我們自己是不碰那玩意兒的，我們知道那是什麽東西，明白那東西碰不得。但用它來控制人……是真的好用……”
江川呼吸明顯加重，握筆的手指捏得發白，臉上露出了極度憤怒和厭惡的神色，但他強忍著沒有打斷。
聶清瀾也差不多，臉色沈得能滴出水，手裏的文件被捏皺了一角。
她嗓音蘊著寒意： “所以你們就用毒品控制這些被騙來的人，讓他們替你們賣命，甚至送死？”
馮振威手指微微蜷縮，不敢同他們對視： “是，也不全是。有些年輕力壯，腦子又活絡的……或者像陶清瑩、魯宏那樣從小有點底子的，我們會挑出來單獨培養，告訴他們只要乖乖聽話替我們幹活，就能掙大錢。
“我答應了陶清瑩和魯宏這是最後一單，只要他們殺了林海建和林婉，我就帶著他們一起走，偷渡出去，也允許他們把家人贖出去，然後再給他們一筆錢，讓他們在國外好好生活。”
“贖回家人？陶清瑩根本就不知道她爸爸已經死了，我猜魯宏也不知道他的父母已經死你手裏了。”聶清瀾冷笑，“所以你根本沒打算帶他們走吧。”
都到這個份兒上了，馮振威也沒隱瞞： “是……他們的家人在近期都死了，我失去了控制他們的……手段，也怕他們倆反過來報覆我，所以我沒打算讓他們活著回去。我先是親手處理了魯宏，本來打算等陶清瑩回去後再把她殺了，然後再去國外避避風頭，過兩年再換個身份回來跟她們母子團聚……沒想到你們動作這麽快……”
說到這裏，他的語氣有些微妙的懊悔：“其實我們接的國外的單子比較多，畢竟國外管得松。我這也是第一次在國內辦事兒……沒想到就栽了！”
聶清瀾眼神冰冷，沈默了片刻緩了緩情緒，而後身體前傾，突然問道：“你口中的齊先生指使你殺了林海建、林婉和劉昊霖？”
“林海建和林婉是他出錢讓我們殺的……”馮振威皺起了眉頭，眼裏的茫然不像作假，“但你說的那個劉什麽的，我不認識。”
聶清瀾聞言，短暫沈默了一瞬，若有所思。
馮振威做的事情本就是重罪，他完全沒必要在這種事情上說謊。
可在林海建書房裏搜到的視頻裏，林海建要求齊先生配合他殺掉劉昊霖和王建新。
聶清瀾只是疑惑了一瞬，又立刻想通了，齊先生本來就沒有打算履行諾言，他想殺的人從始至終就只有林海建一個。
這個問題也好理解，劉昊霖和王建新只是模模糊糊知道林海建背後還有一個人，對於這個人的真實信息卻一無所知。
反觀林海建，他跟齊先生深度合作，經常接觸，彼此卻完全不信任，甚至還留有不少有關齊先生的視頻證據。
對於齊先生來說，劉昊霖和王建新沒有威脅。而生性多疑，手裏可能有自己把柄的林海建才是最大的威脅。
所以齊先生從一開始就沒打算殺劉昊霖和王建新，他的目標只有林海建。
在聶清瀾瞇著眼理清這層關系時，江川還在繼續往下問。
“你們上次見面是什麽時候？在哪裏？”
“上次見面還是在國外。”馮振威說，“他很謹慎，我們在國內沒見過面，每次都是電話聯系。”
聶清瀾：“給你那五張銀行卡打錢的九個賬戶都是齊先生？”
“是……我們大部分交易都是走國外賬戶，但美婷她們母子在國內生活……需要用錢，所以我就讓齊先生想辦法幫我把錢打到國內賬戶……他每次都是分成幾個銀行卡，再分成小額資金分批打。我之前問他為什麽這麽麻煩，他跟我解釋了半天銀行的監管手段，最後他說這樣安全，不容易被銀行監管什麽的……我也不懂這麽多，也就隨他便了，只要錢到賬就行。”
“你們那套控制人的法子，除了毒品，還有什麽？”
“剛說了，家人。”馮振威沈默了下，啞著嗓子說，“像陶清瑩和魯宏，我們後來就是用他們僅剩的親人威脅。還有……周美婷她什麽都不知道，是我偷偷安排她們回來的！我敢讓她回來，就是因為她清清白白幹幹凈凈，沒犯過罪！我給她們錢，讓她們過安穩日子，也是……也是給自己留個念想，留個幹凈的角落！但我沒想到……你們這麽快就找到了。”
他說到這裏，突然情緒激動起來，試圖擡起被銬住的手，聲音帶著哀求： “聶警官，江警官！我把我做的我知道的都說了！我罪該萬死，我認！但美婷和孩子真的是無辜的！她們什麽都不知道！求求你們一定要保護好她們！齊先生……我們集團裏的那些人，還有我的那些仇家，他們如果知道我被抓了，還說了這麽多，他一定不會放過任何和我有關的人！求你們了！”
一直強忍怒火的江川聽到這裏，再也控制不住，猛地一拍桌子站了起來，臉漲得通紅：“無辜？！你現在知道求我們保護無辜的人了？！陶清瑩的父親無辜嗎？！魯宏的父母無辜嗎？！那些被你們騙去用毒品控制死在異國他鄉的‘工具人’就不無辜嗎？！還有林婉！她就不無辜嗎？！你手上沾了多少血，心裏沒數嗎？！現在想起你女人孩子了？早幹什麽去了？！”
馮振威啞口無言。
江川胸膛劇烈起伏，眼睛裏滿是血絲，恨不得沖過去打人。
旁邊的聶清瀾深吸一口氣，擡起手輕輕按在了他的胳膊上，力道不大，卻成功讓他冷靜下來。
“江川，坐下。”她轉過頭，公事公辦地開口，“把你剛才說的，關於金三角犯罪集團的具體人員、據點、交易網絡以及齊先生可能的聯絡方式或中間人，所有你能想到的細節，一點不落，全部寫下來。”
馮振威動了動唇，想說什麽，最後頹然低下頭，啞聲道：“……我寫……我都寫……”
……
聶清瀾和江川剛從訊問室出來時，姜硯清、葉楠，還有經偵支隊隊長陸明薇正在監控室小聲交流。
姜硯清最先擡頭：“老大，這九個賬戶的身份背景全部核實了！他們要麽是年齡在22歲到25歲之間，剛畢業工作沒幾年或者還沒畢業的年輕人，要麽就是60歲到70歲的退休老人，這些人的社會關系都很簡單，沒有一個符合齊先生可能的中年男性畫像，”
葉楠緊接著補充：“我們同步查了這九個人名下的所有出入境記錄，其中有8個人護照都是空白，沒有任何出國記錄。只有一個年輕人去年去了趟大阪，但行程幹凈，都是在大阪環球影城或別的幾個景區轉悠。而九人最近三個月乃至半年的航班和高鐵購票記錄裏，也沒有任何可疑的的行程。”
陸明薇指著手中覆雜的資金流向圖：“我們重點分析了這九個賬戶持有人其他銀行賬戶的活動情況，發現一個共同點，這九個人其他的主要賬戶資金流水都很正常，符合其收入和消費水平，有些老人的賬戶甚至只有退休金存取記錄。但是唯獨這九個與崔寧賬戶有頻繁資金往來的特定賬戶流水異常活躍，金額不小，且明顯與持有人自身的經濟活動和生活模式脫節。就像是……這幾個賬戶被單獨拿出來，用於某種特定交易。”
“跟馮振威聯絡的那些手機號情況也差不多，而且那些手機號的身份信息和那九個賬戶的身份信息有重疊。”王硯舟嘆了聲，“賬戶是真的，身份信息也是真的，但使用賬戶的人不是賬戶的主人。這種情況只能是這九個人把銀行卡和手機號租借……或者幹脆賣給了現在的這位持卡人——也就是那位齊先生……哎！科普幫信罪的道路任重而道遠啊！”
陸明薇推了推眼鏡，語氣無奈：“他倒是挺聰明，用這種不起眼白戶銀行卡作為他與馮振威這類下線支付傭金的通道，既能避免使用自己名下的賬戶留下直接證據，又能利用賬戶持有人背景的普通性降低被追溯的風險。”
“先把這九人找到！”聶清瀾也明白是怎麽回事兒了，果斷說道，“姜硯清，葉楠，江川，你們分別帶隊，協調各賬戶持有人戶籍地或常住地的派出所，馬上聯系這九個人，跟他們講明利害關系，重點問清楚他們名下這張特定銀行卡的由來！是否由本人使用，是否出售或出借過！”
“那我們繼續繼續追查這九個賬戶的資金來源。”陸明薇盡量用他們聽得懂的話解釋道，“這些錢要先打到這幾張卡上，再通過這幾張卡往外支付！也就是說馮振威收到的最後一環，齊先生一定有一個或幾個更上游的賬戶進行撥款。我們可以通過查它們的付款方賬戶，再查付款方的付款方……一層層往上找，直到找到最初的資金源頭。”
聶清瀾點頭：“好，我們分頭行動！”
……
警方最先聯系上的是那五名普普通通的年輕人，在轄區民警找上門時，他們大多嚇得臉色發白。
詢問之下，他們的說法也幾乎一致。
“警察同志，那卡不是我用的啊！是我大三的時候在學校旁邊，有一次一個男的找到我，問我願不願意用自己的身份證辦一張新的手機卡，再同時開一張綁定該手機號的銀行卡，然後把銀行卡和手機卡打包3000元賣給他……我當時就覺得……只是一張沒錢的空卡和一個新手機號就能換3000塊錢，夠我兩個月生活費了，挺劃算！我就、就辦了……”
“你還記得對方長什麽樣嗎？”
“太久了……具體的記不清了，好像是……個子不算特別高，應該跟我差不多，中等身材吧。主要是他當時還戴著口罩和帽子，看不見臉，我就只記得他說話挺客氣，給錢很爽快，我見他捂得嚴嚴實實還怕他是騙子呢，沒想到我把手機卡和銀行卡給他，他當場給我點了3000元現金……”
那四位老年人的情況也類似，老人覺得反正自己用不了這麽多手機卡和銀行卡，開個新卡和新手機號還能賺點小錢，就爽快的把手機號和銀行卡打包賣了出去。對於後續卡片被用於何處，他們毫不知情。
各個轄區的民警在問明情況後，當場對這些出售自己銀行卡及關聯手機卡的人員進行了嚴肅的法制教育，明確指出其行為已涉嫌“幫助信息網絡犯罪活動罪”，隨後依法辦理了拘留手續，等待進一步調查處理。
……
下午3點，所有人帶著最新消息再次來到市局刑偵支隊的會議室集合。
在謝堔的強烈要求下，他也通過微信視頻參加了這次會議。
姜硯清他們將這九位持卡人全都控制了起來，其調查結果確認這九人都是違法出售了自己的銀行卡和關聯手機卡。
經偵那邊暫時沒有結果。
姜硯清和葉楠匯報完，江川惆悵地總結了一句：“這位齊先生在資金上的反偵查水平挺高，很會給我們添麻煩。”
視頻裏的謝堔聽到這話，突然想到了剛看完的馮振威的那份口供：“等等，馮振威說齊先生‘在國內有正經身份做掩護’、‘很了解銀行的監管手段’……要知道林海建的那些操作也是他在背後指使的，他似乎非常懂這一套操作！什麽身份既能完美掩護，又能天然掌握這些知識和便利？”
姜硯清若有所思：“熟悉資金流，能規避調查……金融行業內部人員？銀行、證券、支付機構……特別是銀行，每天都在和賬戶、流水、反洗錢規則打交道。”
“而且是中層。”聶清瀾接上，“不高不低的那種，這樣才符合馮振威所說的那種一般單位，看起來很普通！也不影響他利用信息差和內部視角來提前布局，繞開監控。”
葉楠提出疑問：“但銀行員工自己大規模收購他人銀行卡不現實吧？即便幾年前內控松些，這麽操作也容易留下異常關聯吧？內部審計和反洗錢系統也不是擺設。”
謝堔頓了下，瞇起眼睛：“那9個人的口供有沒有提到，對方在要求他們辦卡時，有沒有關於銀行選擇的建議？”
一直盯著電腦屏幕看，反覆查看詢問筆錄的季明川扶了扶眼鏡，開口道：“有，這九人中其中有六人提到過，對方隨口說了一句‘淺海發展銀行近期沒活動，而白海商業銀行最近有開卡禮物，手續也簡單’，‘別去淺海發展銀行那邊，人多排隊慢’、‘淺海發展銀行對老年人開卡問得細，麻煩！濱海農商銀行省事兒’之類的話。”
“引導他們避開某家特定銀行？那這很可能就是他自己工作的銀行。”聶清瀾反應過來，“這是典型的風險隔離思維，銀行內部人員規避操作風險的本能反應！他太清楚如果賣卡人後來出事，警方順藤摸瓜首先排查的就是開卡行的內部關聯，所以他必須把自己工作的銀行從源頭摘出去！”
“如果按照這個思路，那他在選擇交易地點時肯定會下意識遠離自己所任職的那家支行！”王硯舟立刻調出地圖，把齊先生和這九人的交易位置一個個標註出來，“淺海發展銀行在淺海市一共有十七家支行，我們可以把距離這九個交易地點較近的支行先排除！”
他迅速劃掉十家支行和一家總行：“剩下這7家支行重點排查！”
陸明薇合上文件：“我們這就去和上級協調一下，秘密排查淺海發展銀行這7家支行中符合齊先生特征的男性！”
正說著，經偵支隊一位名叫傅俊的警員拿著一個平板，小跑過來。
“陸隊，聶隊，有初步發現！”傅俊快速匯報，“我們之前不是一直在根據王建新的口供去追查跟他合作洗錢的旅行社嗎？我們突擊檢查了三家主要合作的旅行社，並凍結了關聯的十幾個殼公司賬戶！在追查其中一家主要殼公司‘海悅營銷’的資金最終流出路徑時，發現了一個重要情況！”
他滑動了幾下平板，然後把屏幕反過去面對她們：“海悅營銷在過去的兩年裏以各種名目將大量資金分散轉出，其中有一部分經過兩到三層看似無關的貿易公司過渡後，最終註入了一批個人賬戶。我們當時覺得這是典型的分拆洗錢，正在逐層梳理。但剛剛比對了你們提供的九個銀行卡賬戶信息時發現，其中有五個賬戶在特定時間點收到過來自海悅營銷下游某個過渡賬戶的匯款！金額和時間與齊先生向馮振威支付部分傭金的節點能大致對應上！”
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作者有話說：PS：排除法的靈感來自於1989年湖北江漢油田發生一起綁架殺人案，這起案件警方最後就是用這種方法找到了兇手的工作單位。
人蛇就是非法渠道跨境流動的偷渡者群體，蛇頭是偷渡組織者。
千萬不要租借/出售自己的銀行卡！這是真·違法犯罪行為
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